Warum Autark 360?
Weil Vermögensaufbau mehr braucht als Produkte.
Beratung und Vermittlung sind bei mir immer getrennt. Seit 2019. Konsequent.
Ich bin unabhängiger Finanzberater in Mannheim und berate Unternehmer und Investoren in ganz Deutschland. AUTARK 360 ist meine unabhängige Finanzberatung mit Sitz in Mannheim. Ich arbeite mit Menschen, die ihre Vermögensstruktur ordnen, schützen und zielgerichtet weiterentwickeln wollen — und die einen Berater suchen, der nicht am verkauften Produkt verdient, sondern an der Qualität seiner Empfehlung.
Wer ich bin
Mein Name ist Marco Berardi. Ich bin Geschäftsführer der AUTARK 360 GmbH in Mannheim und seit 1997 im Finanz- und Investmentumfeld tätig — als Selbständiger seit 1999, mit eigenem Beratungsunternehmen seit 2010. Ich arbeite als unabhängiger Finanzberater für Unternehmer und Investoren in ganz Deutschland, mit klarem regionalen Anker im Rhein-Neckar-Raum.
Mein Weg in die Beratung begann 1994 mit der Ausbildung zum Versicherungskaufmann IHK bei der SV SparkassenVersicherung in Mannheim. 1999 habe ich mich selbständig gemacht und über die Jahre einen eigenen Beratungsansatz entwickelt, der sich vom üblichen Vertrieb von Finanzprodukten unterscheidet: Zuerst betrachten wir gemeinsam die aktuelle Situation, die Ziele und Vorlieben — anschließend erarbeiten wir einen personalisierten Weg vorwärts, der wirklich zu Ihnen passt.
Mit der Berardi Finanzplanung GmbH habe ich diesen Ansatz ab 2010 in eigene Strukturen überführt. Seit 2019 trenne ich Beratung und Vermittlung formal — zwei Verträge, zwei Vergütungspfade, zwei klar abgegrenzte Phasen. Heute heißt das Unternehmen AUTARK 360 GmbH.
Ich arbeite alleine. Kein Berater-Team, keine Junior-Ebene, kein Backoffice mit eigenem Mandantenkontakt. Jedes Mandat führe ich persönlich — vom Erstgespräch bis zur laufenden Begleitung. Das limitiert die Zahl der Mandate, die ich gleichzeitig betreuen kann, und ist Teil meiner Arbeitsweise: Beratungstiefe schlägt Beratungsbreite. Was meine Unabhängigkeit konkret bedeutet, erläutere ich im nächsten Abschnitt.
Was unabhängige Finanzberatung bei mir bedeutet
Ein unabhängiger Finanzberater ist nicht an den Verkauf eigener Produkte gebunden und vermeidet so strukturelle Interessenkonflikte, die in der Provisionsberatung systematisch entstehen. In Deutschland arbeiten unabhängige Berater in zwei gängigen Rechtsformen: als Honorar-Finanzanlagenberater nach §34h GewO mit strengem Provisionsannahmeverbot oder als Finanzanlagenvermittler nach §34f GewO mit prozessual sauberer Trennung von Beratung und Vermittlung. Ich gehe den zweiten Weg.
Im Vordergrund steht bei mir die Lebenssituation des Mandanten, nicht das Produkt. Wenn aus der Strategieberatung heraus eine konkrete Lösung sinnvoll wird, läuft die Umsetzung in einem klar abgegrenzten Vermittlungsverhältnis. Vorher steht die Klärung: Was sind Ihre Ziele, Ihre Wünsche, Ihre Anforderungen? Was ist Ihre aktuelle Vermögenssituation, welche Verträge bestehen, welche Lücken gibt es bei Vorsorge und Absicherung? Erst auf dieser Grundlage spreche ich über Lösungen.
Banken und Sparkassen empfehlen primär hauseigene Produkte. Versicherungsmakler und freie Vermittler arbeiten anbieterübergreifend, beziehen ihre Vergütung aber überwiegend aus den Provisionen der Anbieter. Ich gehe einen anderen Weg.
Was diese Form der unabhängigen Finanzberatung für Sie bringt:
Transparenz.
Sie wissen jederzeit, woraus mein Honorar entsteht und woraus eine eventuelle Provision. Beide Vergütungswege sind im jeweiligen Vertrag offen ausgewiesen.
Klarheit über die eigene Situation.
Ein strukturiertes Erstgespräch bringt oft schon Klarheit darüber, welche Anliegen vorrangig sind — und welche Fragen erst später beantwortet werden müssen.
Anlageempfehlungen ohne Produktbias.
Mein Honorar fließt nicht aus dem empfohlenen Produkt. Damit kann ich auch sagen: „In Ihrer Situation brauchen Sie kein neues Produkt." Das hört man bei Provisionsberatung selten.
Ein Ansprechpartner für mehrere Themen.
Vorsorge, Geldanlage, betriebliche Versorgung — meine IHK-Lizenzen und meine Berufserfahrung erlauben mir, diese Bereiche zusammenhängend zu denken, statt sie auf verschiedene Spezialisten zu verteilen.
Zugang zu geprüften Sachwert-Direktinvestments.
Über mein Netzwerk öffne ich Mandanten den Zugang zu Photovoltaik-Projekten, Private-Equity-Co-Investments und Infrastruktur-Beteiligungen, die im freien Markt selten erreichbar sind. Ich prüfe jede Anlageklasse selbst und arbeite nur mit Initiatoren, deren Strukturen und Track Record ich kenne.
Ganzheitlicher Ansatz über Vermögen, Vorsorge und Finanzplanung hinweg.
Die meisten Vermögensfragen hängen miteinander zusammen: betriebliche Vorsorge mit Bilanz, Liquiditätsereignis mit Steuern, private Altersvorsorge mit Anlagestrategie. Ich denke diese Verbindungen mit, statt sie auf einzelne Verträge zu reduzieren.
Wie ich diesen Ansatz prozessual umsetze, ist Thema des nächsten Abschnitts.
Wie ich arbeite
Bei mir gilt: Beratung kostet Honorar. Vermittlung läuft in einem separaten Vertragsverhältnis. Beide Vergütungspfade sind transparent dokumentiert und nie in einem Topf vermischt. Diese Trennung führe ich seit 2019 konsequent durch — als bewusste Entscheidung, nicht als Marketing-Aussage.
Der Grund für diese Trennung ist einfach: Wer am verkauften Produkt verdient, hat einen strukturellen Anreiz, ein Produkt zu empfehlen — auch dann, wenn vielleicht gar keins gebraucht wird. Ich wollte diesen Anreiz aus meiner Beratung herausnehmen. Honorar und Provisionen laufen seitdem über getrennte Verträge, getrennte Phasen, getrennte Vergütungen.
In der Praxis durchläuft jedes Mandat denselben Ablauf — vom ersten Kontakt bis zur eventuellen Umsetzung:
Erstkontakt
Sie kontaktieren mich mit einem konkreten Anliegen (Strukturthema, Liquiditätsereignis, Vorsorgefrage, Direktinvestment-Interesse). Ich antworte innerhalb von zwei Werktagen mit einem Terminvorschlag.
Kostenfreies Erstgespräch
Persönlich oder per Video. Wechselseitige Eignungsprüfung: Wir klären gemeinsam Ihre Ausgangslage, Vermögensstruktur, Ziele und ob ein Mandat zu meiner Beratungslogik passt. Keine Empfehlung in diesem Gespräch — ausdrücklich nicht. Ergebnis ist eine ehrliche Einschätzung: Ist eine tiefere Zusammenarbeit sinnvoll, für beide Seiten?
Beratervertrag mit Honorarvereinbarung
Erst wenn wir uns beide für eine vertiefte Zusammenarbeit entscheiden, schließen wir einen schriftlichen Beratervertrag. Honorar, Inhalt und Umfang der Beratung sind dokumentiert. In dieser Phase erarbeite ich mit Ihnen die Vermögensarchitektur — strukturell, lebenslagebezogen, ohne Produktbias. Das ist der Kern meiner Arbeit.
Begleitung und gegebenenfalls Vermittlung
Die Strukturberatung kann in laufender Begleitung münden. Wenn aus der Beratung konkrete Bausteine entstehen, läuft die Vermittlung in einem separaten Vertragsverhältnis nach §34f GewO. Je nach Produkt wird diese Vermittlung anbieterseitig vergütet (Provision durch Initiator oder Fondsgesellschaften) oder durch den Mandanten direkt — das ist im jeweiligen Vermittlungsvertrag klar geregelt, mit eigener Aufklärung über Gebühren, Kosten, Risiken und Alternativen.
Was diese Arbeitsweise praktisch bedeutet:
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Ich filtere. Wer nur ein Produkt sucht, ist bei einem freien Vermittler besser aufgehoben — schneller, ohne Beratervertrag. Ich lehne Mandate ab, die nicht zur Beratungstiefe passen.
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Ich benenne Vergütung. Honorar und Provision sind unterschiedliche Einkommensströme aus unterschiedlichen Verträgen. Beide werden offen ausgewiesen — keine Mischfinanzierung, keine versteckten Anreize.
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Sie behalten die Entscheidung. Nach dem Erstgespräch entscheiden Sie ohne Verpflichtung, ob Sie weitermachen. In einzelnen Fällen empfehle ich eine Zweitmeinung bei einem Steuerberater oder einem reinen Honorarberater. Strategieberatung verträgt das.
Welche Themen ich konkret bearbeite, zeigt der nächste Abschnitt.
Meine Beratungsleistungen im Überblick
Mein Beratungsangebot deckt drei Bereiche ab: strategische Finanzplanung und Vermögensaufbau, Anlageberatung mit Schwerpunkt auf Sachwert-Direktinvestments, sowie Vorsorge- und Absicherungsthemen. Zwei IHK-Lizenzen und über 25 Jahre Berufserfahrung erlauben mir, diese Bereiche zusammenhängend zu denken.
Strategische Finanzplanung und Vermögensaufbau
Die Grundlage jeder vertieften Zusammenarbeit. Ich strukturiere Vermögen über Jahre und Jahrzehnte hinweg — vom Liquiditätsereignis (Firmenverkauf, Ausschüttung, Erbfall) bis zum Aufbau einer tragfähigen Architektur für Ruhestand, Generationenübergang oder unternehmerische Reinvestition. Themen, die hier regelmäßig zusammenkommen: Klarheit über die eigene Vermögenssituation schaffen, Ziele in eine Zeitachse bringen, Liquidität für unternehmerische Optionen sichern, steuerliche Aspekte mit dem Steuerberater abstimmen. Auch Themen wie das richtige Girokonto, sinnvolle Versicherungen und der Umgang mit bestehenden Verträgen gehören dazu — nicht als Hauptthema, aber als sauber gestellte Hygiene-Fragen am Rand.
Anlageberatung und Geldanlage
Anlageberatung beginnt bei mir nicht mit dem Produkt, sondern mit Ihrer Anlagestrategie: Welche Rendite-Erwartung ist realistisch, welche Risikotragfähigkeit haben Sie wirtschaftlich und persönlich, welcher Zeithorizont passt zu Ihren Zielen? Aus dieser Klärung leite ich Vorschläge ab — sowohl für liquide Bausteine (Wertpapierportfolios, Fonds, ETFs) als auch für Sachwert-Direktinvestments. Letztere sind ein eigener Schwerpunkt meiner Arbeit: Photovoltaik-Direktinvestments, Private-Equity-Co-Investments, Infrastruktur. In diesen Bereichen bin ich selbst investiert und kenne die Praxis aus eigener Erfahrung, nicht nur aus dem Verkaufsprospekt.
Vorsorge und Absicherung
Die Themen, die fast jeder Anleger irgendwann auf den Tisch legt: Altersvorsorge in Phasen jenseits der gesetzlichen Rente, Lebensversicherung als Bestandteil oder Auslaufmodell, Berufsunfähigkeit, Hinterbliebenenabsicherung. Für Unternehmer kommt die betriebliche Versorgung dazu — Stichwort pauschaldotierte Unterstützungskasse — als bilanziell und steuerlich oft günstigere Alternative zur klassischen Direktversicherung. Hier prüfe ich Bestand und neue Lösungen anbieterunabhängig.
Was mich an dieser Arbeit interessiert
Was mich nach über 25 Jahren in diesem Beruf trägt, sind nicht die Produkte und nicht die Märkte. Es sind die Menschen, mit denen ich arbeite — und die Aufgabe, für jeden eine Struktur zu finden, die wirklich zu Person, Zukunftsplanung und aktueller Lebenssituation passt.
Geld und Vermögen sind nie nur eine Zahlenfrage. Hinter jedem Mandat steht eine konkrete Geschichte: ein Unternehmer, der nach einem Firmenverkauf vor der Frage steht, wie er sein neues Vermögen so ordnet, dass er und seine Familie langfristig die Freiheit haben, die er sich erarbeitet hat. Ein Anleger, dessen Portfolio über die Jahre gewachsen ist und der spürt, dass die Struktur die Lage nicht mehr abbildet. Eine Familie, die einen Übergang vorbereitet und Streit vermeiden möchte. Jede dieser Situationen verlangt eine eigene Antwort — keine Standardlösung.
Genau das ist der Teil meiner Arbeit, der mich nach all den Jahren noch reizt: die optimalen Möglichkeiten für jeden Einzelnen zu finden — passend zur Person, zur Zukunftsplanung, zur aktuellen Situation. Nicht die größte Rendite, nicht das spektakulärste Produkt. Sondern die Struktur, die wirklich trägt. Manchmal sind das große Finanzentscheidungen rund um Liquiditätsereignisse, manchmal Träume, die bislang keinen Platz in der Planung hatten. In beiden Fällen geht es zuerst um den Menschen, dann um die Lösung.
Daraus folgt etwas Zweites: Ich pflege persönliche, langfristige Beziehungen zu meinen Mandanten. Viele begleite ich seit Jahren, manche seit über einem Jahrzehnt. Vermögensarchitektur ist keine einmalige Sache — sie verändert sich, sobald sich die Lebenssituation verändert. Genau deshalb ist es mir wichtig, dass Sie auch in fünf oder zehn Jahren denselben Ansprechpartner haben. Mich.
Über 25 Jahre Berufserfahrung im Finanz- und Investmentumfeld. Eigene Photovoltaik-Projekte mit aktuell 7,3 MW installierter Leistung und einem strukturierten Investitionsvolumen von 12,1 Mio. Euro. Zwei IHK-Lizenzen unter einem Dach. Internationale Projekterfahrung in Italien.
Meine Erfahrung und meine Schwerpunkte
1994–1999
Ausbildung und erste Berufsjahre als Versicherungskaufmann IHK bei der SV SparkassenVersicherung in Mannheim.
Seit 1999
Selbständige Beratungstätigkeit, ab 2010 mit eigenem Beratungsunternehmen (Berardi Finanzplanung GmbH), Schwerpunkt Honorarberatung, Vermögensstrukturierung und betriebliche Versorgungswerke. Berufsbegleitendes Studium 2005–2009 an der Wirtschaftsakademie Ludwigshafen, Abschluss als Betriebswirt WA.
2012–2016
Internationale Projektbegleitung Photovoltaik in Italien: Unterstützung deutscher Projektpartner bei Verhandlungen mit Behörden in Messina sowie bei der vertraglichen Strukturierung zwischen Verkäufern und Investoren.
Seit 2019
Strikte Trennung von Beratung und Vermittlung in der eigenen Beratungspraxis. Steuerung eigener Photovoltaik-Aufdachprojekte in Deutschland mit aktuell 7,3 MW installierter Leistung und 12,1 Mio. Euro Investitionsvolumen. Heute: Geschäftsführer AUTARK 360 GmbH, Mannheim.
Meine zwei IHK-Lizenzen, beide erteilt durch die IHK Rhein-Neckar:
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§34f GewO (Finanzanlagenvermittler, alle drei Kategorien) — D-F-153-791F-20
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§34d GewO (Versicherungsvermittler) — D-7MYR-IP0PJ-78
Beide Eintragungen sind kostenfrei im öffentlichen DIHK-Vermittlerregister überprüfbar. Die AUTARK 360 GmbH ist im Handelsregister Mannheim unter HRB 711061 eingetragen.
Was ich bewusst nicht verspreche: konkrete Rendite, garantierte Performance, „die beste Lösung am Markt". Diese Vokabeln gehören in den Produktverkauf, nicht in die Strategieberatung. In meinem Referenzen-Bereich finden Sie ausgewählte Mandatsverläufe, mit Zustimmung der Mandanten veröffentlicht.
Für wen ich arbeite — und für wen nicht
Ich arbeite mit Unternehmern und Investoren, die eine strukturierte Vermögensarchitektur aufbauen oder umorganisieren und dafür einen Berater mit Honorarmodell und Sachwert-Fokus suchen. Für reine Produktanfragen oder kurzfristige Renditeoptimierung bin ich nicht die richtige Adresse — ich lehne Mandate ab, die nicht zur Beratungstiefe passen.
Ich arbeite gut zusammen mit:
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Unternehmern vor oder nach einem Liquiditätsereignis (Firmenverkauf, Beteiligungsverkauf, Dividendenausschüttung), die einen größeren Betrag in eine tragfähige Struktur überführen möchten.
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Unternehmern, die ihre betriebliche Altersversorgung neu strukturieren — Stichwort pauschaldotierte Unterstützungskasse — und dabei bilanzielle, steuerliche und Cashflow-Aspekte gemeinsam denken.
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Anlegern mit bestehendem Wertpapier- oder Immobilienportfolio, die ihre Allokation um Sachwert-Direktinvestments wie Photovoltaik oder Private-Equity-Co-Investments erweitern wollen.
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Familien mit Vermögensübergangsthemen, bei denen Struktur, Generationenfrage und Steuern zusammen gedacht werden müssen.
Ich bin nicht die richtige Adresse für:
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Mandanten, die einen schnellen Produktabschluss ohne Beratungstiefe suchen.
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Anfragen mit Renditeerwartungen, die sich aus dem Marktumfeld nicht realistisch herleiten lassen.
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Konstellationen, in denen ich keine echte Mehrwertstiftung gegenüber bestehenden Beratern erkenne.
Ich betreue ein begrenztes Mandatsportfolio — qualitativ vor quantitativ.
Unabhängiger Finanzberater in Mannheim und Rhein-Neckar
AUTARK 360 hat ihren Sitz in Mannheim, Spinnereistraße 3–7 (68307 Mannheim, Stadtteil Sandhofen). Ich arbeite regional verankert im Rhein-Neckar-Raum und überregional in ganz Deutschland — persönliche Termine vor Ort oder per Video, je nach Mandatsanforderung.
Mannheim und die Metropolregion Rhein-Neckar sind mein berufliches Zuhause seit der Ausbildung 1994. Meine Mandantenstruktur spiegelt den regionalen Wirtschaftsraum — viele Themen, die ich bearbeite, entstehen aus der Schnittstelle zwischen unternehmerischem Vermögen, privater Vorsorge und Generationenfragen. Mittelstand, Familienunternehmen, vermögende Privatpersonen mit konkreten Strukturierungsthemen.
Lokale Eckpunkte im Überblick:
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Sitz: Spinnereistraße 3–7, 68307 Mannheim
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Registerstelle: IHK Rhein-Neckar (für §34f und §34d)
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Handelsregister: Amtsgericht Mannheim, HRB 711061
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Beratungsformate: persönlich vor Ort im Rhein-Neckar-Raum (Mannheim, Heidelberg, Ludwigshafen, Schwetzingen, Weinheim, Speyer); deutschlandweit per Videokonferenz
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Sprachen: Deutsch (Muttersprache), Italienisch und Englisch (verhandlungssicher) — relevant für Mandanten mit internationalen Vermögensanteilen oder italienischsprachigem Familienhintergrund.
Wenn Sie meinen Beratungsprozess in einem konkreten Strukturthema prüfen möchten, lohnt das Strategiegespräch zur Vermögensarchitektur — es ordnet die Ausgangslage, ohne dass eine Anschlussverpflichtung entsteht.
Wenn Sie aus einem Firmenverkauf, einer Ausschüttung oder einer anstehenden Vermögensübergabe einen größeren Betrag zu strukturieren haben — oder wenn Sie schlicht den Eindruck haben, dass Ihre aktuelle Beratung am Produkt verdient, statt an Ihrer Lage zu denken — lohnt ein erstes Strategiegespräch. Wir nutzen die 30 bis 45 Minuten, um Ihre Ausgangslage einzuordnen, die strukturellen Optionen zu skizzieren und ehrlich einzuschätzen, ob eine tiefere Zusammenarbeit beidseitig Sinn ergibt. Ich führe diese Gespräche persönlich — alle, ohne Vorfilterung durch Dritte. Über 25 Jahre Erfahrung im Finanz- und Investmentumfeld, strikte Trennung von Beratung und Vermittlung seit 2019 — und ein Mandatsportfolio, das ich bewusst klein halte.